据美联社5月20日报道 总统川普周二签署一项行政命令，要求银行更加严格地审查客户的公民身份。这是其政府进一步打击非法居留在美国的人的最新措施。
图源：美联社报道截图该行政命令要求银行监管机构和政府部门关注是否存在无合法身份人士开设银行账户、申请贷款或信用卡的情况。不过，该命令的力度低于银行业此前的预期，因为早前有报道称，白宫正在起草一项要求银行必须收集客户公民身份信息的强制性命令。
在行政命令中，白宫表示，如果银行客户被驱逐出境，相关贷款可能无法偿还，从而给银行带来信贷风险。白宫称，不会“允许向不可入境和可驱逐的外国人提供信贷或金融服务，从而给我们的金融体系带来风险”。
由于银行此前从未收集客户的公民身份或移民身份信息，因此目前并无可靠的公开数据能够显示这些客户会给金融系统带来多大风险。
偏自由派智库“城市研究所”（Urban Institute）的一项研究估计，大约有5000至6000笔住房贷款发放给了持有个人纳税人识别号码（ITIN）的客户。这类ITIN通常被无证移民用来代替社会安全号码。城市研究所估计，银行对于向持有ITIN的人发放贷款一直非常谨慎。房利美（Fannie Mae）和房地美（Freddie Mac）通常也不愿为ITIN持有者的房贷提供担保，这进一步降低了ITIN持有人获得住房贷款的可能性。
数周以来，白宫一直在释放信号，暗示将出台某种涉及银行如何处理无证移民客户的行政命令。财政部长斯科特·贝森特上个月表示，“开设银行账户应该有更严格的规定”。
“为什么身份不明的外国人能够来开设银行账户？”贝森特说道。
他表示，银行高管本应做到“了解你的客户”，并质问道：“如果你根本不知道他们是合法身份还是非法身份，不知道他们是美国公民还是绿卡持有者，那你又如何了解你的客户？”
对此，银行业数月来一直积极游说，试图阻止白宫出台要求强制收集客户公民身份信息的行政命令。银行业认为，这类要求成本高昂，而且会带来海量文书工作。由于最终出台的行政命令仅向银行提供指导意见，而非强制要求，外界认为银行业已经成功说服了白宫。
移民权益倡导人士此前曾表示，任何要求银行收集公民身份信息的命令都可能导致无证移民退出正规金融体系，从而增加“无银行账户人口”的数量。
白宫此前还采取了其他措施，以阻止无证移民劳工使用金融系统。财政部去年11月宣布，将把部分可退税税收抵免重新归类为“联邦公共福利”，这将使一些移民纳税人无法享受这些福利，即使他们申报并缴纳税款，并且原本符合领取资格。
税务专家表示，被父母在年幼时非法带入美国的“童年抵美暂缓遣返计划”（DACA）受益人，以及持有“临时保护身份”的移民，将是这一计划调整中受影响最大的群体。
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